全市工业企业投融资情况的调研报告

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关于全市工业企业投融资情况的调研报告

不久前，习近平总书记就推进新型工业化作出重要指

示强调，新时代新征程，以中国式现代化全面推进强国建

设、民族复兴伟业，实现新型工业化是关键任务。全市新

型工业化发展暨开发区改革工作推进会议强调，要以更大

决心、更大力度推进新型工业化建设，为现代化新城市提

供物质基础和产业支撑。为深入了解工业企业投融资面临

的短板弱项，进一步寻找提升新型工业化效能水平的对策

建议，近期课题组在 6个区县对 160 户工企开展投融资问

卷调查，同时走访市经信委和 8家金融机构并深入 20 户工

企实地剖析。问卷分析与实地调研表明，当前工企投融资

面临七个短板，要紧抓“重点关键领域”，立足“补短

板”“强弱项”，切实加大金融支持力度、助力投融资高

质量发展，为建设现代化新城市贡献金融力量。

一、全市工业企业投融资面临的短板及原因

投资下行压力较大尤其是中小微型工企更为明显。投

资5000 万元以上大型工企占比不足 15%、5000 万元以

下中小微型工企占比 85.2%，除极少数大型工企投资略增

外，绝大多数工企投资下行尤其是中小微型工企投资萎缩

明显。2022 年投资 5000 万元至 1000 万元中型工企占比

14.8% ，比 2020 年减少 2.9 个百分点； 2022 年投资

1000 万元至 500 万元小型工企

占比 19.8%，比 2020 年减少 1.8 个百分点；2022

年投资 500 万元以下微型工企占比 50.6%，比 2020 年减

少3.8 个百分点。主要有三个方面原因：整体经济持续下

行，市场需求疲软乏力，工企投资意愿下降、信心不足；

由于市场需求不足，工企生产处于饱和，优项选择与生产

能力提升困难较大，多数工企面临新上项目和产能提升双

重压力，不愿不敢不能投资新项或技改；劳力、融资、管

理、原材料成本上升，在很大程度上影响企业投资。

融资形势不容乐观尤其是中小微型工企困难更为突出。

总体看，绝大多数工企融资额度明显下降、资金尤为困难

特别是中小微型工企资金短缺融资矛盾突出。问卷显示，

工企 2022 年融资总额 1000 万元至 500 万元占比

16.3%、500 万元至 100 万元占比 10.2%、100 万元以

下占比 8.4%，相比 2020 年分别下降 5.9 个百分点、5.0

个百分点、6.1 个百分点。主要有三个方面原因：大型工企

尤其是国企发展基础良好，经营实力雄厚，易获金融支持

规上及中型工企抵押条件能够满足金融要求，融资抵押物

品足额足值，第一还款来源明确并落实到位，因而获贷容

易；小型、微型工企大多成长周期较短、生产规模微小、

发展基础薄弱、市场竞争力不强，金融放贷意愿不足、工

企融资能力较弱、难以获得金融支持。

融资思想传统保守、渠道窄小方式单一。问卷显示，

从结构看，工企融资的私募或上市占比 1.8%、民贷占比

7.2%、员

工集资占比 10.2% 、财政占比 6.0% 、股权占比

6.6%、贷款占比 95.8%、承兑贴现占比 35.9%、租赁占

比28.1%、信托占比 5.0%、保理占比 10.1%、发债占比

1.2%；从渠道看，主要偏重间接融资，直接融资比重不足

10%；从方式看，融资以银行业贷款和承兑汇票贴现为主、

非银行业融资方式为辅，间接融资排名前三位为贷款、承

兑、融资租赁；从观念看，投资思想、融资思想观念传统

保守、渠道窄小方式单一、创新性不足。

贷款融资期限与实际需求形成错配、结构性矛盾突出。

问卷显示，工企融资短期贷款占比低、中长期贷款占比高

未来五年短期融资需求占比 17.8%、中长期融资需求占比

82.2%。目前金融业向工企投放的实际短贷占比 38.6%、中

长贷占比 61.4%，融资期限需求和贷款实际投放明显错配

并较为突出，金融业发放贷款以短期为主，过分强调资金

周转性，这和工业强大的中长期融资需求形成反差，导致

工企“短贷长用”现象普遍长期存在且较为突出。同时，

也反映出贷款市场期限结构性矛盾长期存在，金融业现行

贷款期限配置难以充分满足工企实际融资市场期限结构需

求。

金融支持服务工业投融资仍然存在一定差距。问卷显

示，有 70.1%的工企认为服务需进一步提升，有 56.2%的

工企对投融资满意度不高，有 62.5%的工企认为抵押不足

严重影响贷款申办，有 72.6%的工企认为贷款利率高，有

76.8%的工企认为贷款手续繁琐，有 56.0%的工企认为金

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关于全市工业企业投融资情况的调研报告不久前，习近平总书记就推进新型工业化作出重要指示强调，新时代新征程，以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业，实现新型工业化是关键任务。全市新型工业化发展暨开发区改革工作推进会议强调，要以更大决心、更大力度推进新型工业化建设，为现代化新城市提供物质基础和产业支撑。为深入了解工业企业投融资面临的短板弱项，进一步寻找提升新型工业化效能水平的对策建议，近期课题组在6个区县对160户工企开展投融资问卷调查，同时走访市经信委和8家金融机构并深入20户工企实地剖析。问卷分析与实地调研表明，当前工企投融资面临七个短板，要紧抓“重点关键领域”，立足“补短板”“强弱项”，...

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