稳妥开展供应链金融推进新经济下金融创新——关于我省供应链金融的调研报告

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稳妥开展供应链金融推进新经济下金融创新

——关于我省供应链金融的调研报告

微观企业特别是中小企业融资难是实体经济的最痛点之一

而供应链金融作为既能为链条上各企业提供商业贸易资金服务，

又能为中小企业提供贷款融资服务的一种新型融资模式，被广

泛视为解决中小企业融资困境的“利器”。近年来，《关于金

融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》、《促进民间投

资健康发展若干政策措施》、《关于积极推进供应链创新与应

用的指导意见》等系列文件均提出要积极稳妥发展供应链金融，

推动供应链金融服务实体经济。供应链金融在政策利好下将迎

来更大的市场发展期。

一、关于供应链金融

供应链金融是将供应链上的相关企业作为一个整体，以核

心企业为依托，以真实贸易为前提，运用自偿性贸易融资的方

式，通过应收账款质押、货权质押等手段封闭资金流或控制物

权，对供应链上下游企业提供综合性金融产品和服务。其实质

是把核心企业良好的信用转化为上下游企业的融资能力，把单

个企业的不可控风险转变为整个供应链的可控风险，通过立体

获取各类信息，将金融风险控制到最低。

从发展意义看，供应链金融不仅有助于缓解中小企业融资

难、融资贵问题，还在优化产业结构，促进产业转型升级等方

面都具有十分明显的效果。从发展趋势看，供应链金融已成为

金融工作的重点。一方面，发展供应链金融是国家战略的任务

要求。另一方面，发展供应链金融是市场变革的迫切需要。再

一方面，发展供应链金融是金融机构适应经济新常态的必然选

择。

二、我省供应链金融的发展现状

我省供应链金融开始于 20XX 年，以地方银行为代表的金

融机构做了许多有益的尝试，也取得许多实质性的成绩。但由

于我省发展起步晚，产业基础较为薄弱，总体还处于初步探索

阶段。

（一）业务发展较快，但规模仍然较小。以应收账款融资

为例，全省应收账款融资服务平台试运行以来，截止 20XX 年

底共注册各类用户XXXX 户，有效促成供应链融资 XXXX 笔，

累计融资 XXXX.XX 亿元，年均增量实现翻番，但从各银行机

构的业务量来看，供应链金融的融资规模占贷款规模的比例大

多不足一成，且业务量多寡不均。

（二）参与主体增多，但配套企业少。除贵阳银行、贵州

银行、浦发银行、招商银行、工商银行等商业银行外，部分行

业龙头公司、供应链管理公司、互联网金融公司等结合自身优

势，也在供应链金融数据应用和风险管理等方面积极探索。但

从供应链金融相关的配套服务企业来看，还存在数量少、监管

能力较弱、信息化程度低的问题，尚不能适应金融机构的业务

需求。

（三）服务模式改进，但传统产品仍占多数。随着金融服

务和互联网技术的升级换代，各金融机构针对我省经济发展特

征开发了一些差异化模式。但主要还是集中在承兑汇票和应收

账款质押，传统产品的应用仍占多数，且大多基于线下操作。

三、XX 省供应链金融的经验借鉴

XX 省尤其是 XX 市是我国供应链金融的发源地，一直引领

着供应链金融的迭代升级，市场发育成熟度高。据不完全统计，

XX 现有供应链服务企业 XXXX 多家，全国XX%以上的供应链

服务企业总部设立在 XX，已形成良好的金融生态聚集效应。从

发展阶段看，XX 供应链金融的发展先后经历了经典模式、X.X

模式、X.X 模式、X.X 模式直至 X.X 模式等五个阶段。相较下，

我省尚处于经典模式向X.X 模式过渡的阶段。

（一）主要做法

XX 省推动供应链金融的发展主要表现在五个方面，一是鼓

励发展供应链，催生供应链金融。二是搭建“应收账款融资服

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稳妥开展供应链金融推进新经济下金融创新——关于我省供应链金融的调研报告微观企业特别是中小企业融资难是实体经济的最痛点之一而供应链金融作为既能为链条上各企业提供商业贸易资金服务，又能为中小企业提供贷款融资服务的一种新型融资模式，被广泛视为解决中小企业融资困境的“利器”。近年来，《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》、《促进民间投资健康发展若干政策措施》、《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》等系列文件均提出要积极稳妥发展供应链金融，推动供应链金融服务实体经济。供应链金融在政策利好下将迎来更大的市场发展期。一、关于供应链金融供应链金融是将供应链上的相关企业作为一个整体，以核心企业为依...

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